Mein Name ist Peter Schöner

Immobilienfachwirt + Finanzfachwirt

Ich habe das System von innen gesehen. Und die einzige mögliche Konsequenz daraus gezogen.

Von 1983 bis einige Jahre nach der Finanzkrise 2008/2009 arbeitete ich intensiv in der Finanzdienstleistung. Ich habe erlebt, wie Altersvorsorge verkauft wird. Und wie wenig danach noch passiert: Die meisten Menschen schließen Verträge ab und schauen nie wieder hinein.

Beispielhaft ist ein Ehepaar: Jahrzehntelang zahlten die beiden in Lebensversicherungen zur Altersvorsorge ein. Jedes Jahr stiegen die Beiträge durch die Dynamisierung. Und jedes Jahr sank das Guthaben.

Dabei arbeitete die Ehefrau in einem Beruf, in dem Zahlen eine zentrale Rolle spielten. Sie hatte alle ihre Unterlagen sorgfältig abgeheftet.

Nur eines ist den beiden nie aufgefallen: Sie hatten über die Jahre mehr eingezahlt, als sie als Guthaben bei den Lebensversicherungen aufgebaut hatten. Sie vergrößerten ihren Verlust jedes Jahr.

Das lag nicht an mangelnder Sorgfalt. Sie haben dem vertraut, der es ihnen damals erklärt hat.

Niemand hatte ihnen gezeigt, worauf sie achten mussten. Und niemand hatte sie je gefragt, warum sie diese Verträge abgeschlossen haben.

Mein Schritt

Irgendwann lässt sich das nicht mehr vereinbaren: Menschen bei der Altersvorsorge beraten und gleichzeitig am Verkauf verdienen.

Deshalb habe ich alle meine Zulassungen als Finanzberater und Finanzvermittler freiwillig zurückgegeben. Nicht aus Zwang. Aus Überzeugung.

Weil Unabhängigkeit in der Altersvorsorge nur ohne Verkaufsinteresse möglich ist.

Wovon ich lebe?

Du bestimmst mein Honorar selbst, nachdem Du erlebt hast, was es Dir gebracht hat.

Kein Wert für Dich, kein Honorar für mich.

Was Du dann mit Deinen Verträgen machst, entscheidest Du allein. Ich verdiene nichts daran.

Was ich mitbringe

Meine doppelte Qualifikation als Immobilien- und Finanzfachwirt erlaubt mir, Altersvorsorge in der Gesamtheit zu betrachten:

Altersvorsorge-Versicherungen, Sparpläne, Investmentfonds, Kapitalanlagen und Immobilien - nicht isoliert, sondern im Zusammenhang.

Ich kenne diese Verträge nicht nur von den Zahlen her, sondern auch aus Geprächen, wie sie entstehen.

Diese Erfahrung nutze ich jetzt anders - nicht um Finanzprodukte zu verkaufen, sondern um Deine Verträge mit Dir in einer gemeinsamen Reflexion zu durchleuchten.

Wie ich arbeite

Ich gehe mit Dir in den Ursprung Deiner Verträge zurück. Wer hat sie Dir empfohlen? Was war damals Deine Lage? Was hast Du geglaubt?

Was hat Dich bewogen: Überzeugung, Vertrauen oder die Sorge, nicht genug zu tun? Und was glaubst Du heute?

Ich bewerte nicht und empfehle nicht. Ich stelle Dir die Fragen, mit denen Du selbst herausfindest, was Du hast:

Was hast Du wirklich? Was brauchst Du wirklich? Was willst Du wirklich?

Du findest heraus, wo Du Verantwortung abgegeben hast, ohne es zu merken.

Nicht um Dich zu beschämen, sondern damit Du sie zurücknehmen kannst, wenn Du willst.

Am Ende weißt Du zu jedem Vertrag, was er Dich kostet und was er Dir bringt. Die Entscheidungen triffst Du.

Mit wem ich arbeite

• Du hast Altersvorsorge-Verträge, eine betriebliche Altersvorsorge, Sparpläne, Investmentfonds, Kapitalanlagen oder Immobilien - und möchtest wissen, was dahintersteckt.
• Du brauchst keine neuen Produkte, sondern Klarheit über das, was bereits existiert.
• Du bist bereit, unbequeme Wahrheiten zu hören - und daraus eigene Schlüsse zu ziehen.



Das Ehepaar hat nie hingeschaut. Und jedes Jahr wurde ihr Verlust größer.

Entscheiden musst Du ohnehin. Spätestens bei einem Jobwechsel, einer Erbschaft oder wenn der Ruhestand näher rückt. Oder bei irgend einem anderen Ereignis.

Wer nicht versteht, warum er heute dort steht, entscheidet wieder mit den Annahmen von damals und der Beeinflussung Fremder.

Die Frage ist, ob jetzt mit Klarheit oder später, wenn die Zahlen Dir keine Alternativen mehr lassen.

Es geht um Deine privaten und betrieblichen Verträge und Vermögenswerte.

Ich mache keine Rentenberatung, Finanzberatung, Versicherungsberatung, Steuer- oder Rechtsberatung.

Nicht was Du entscheidest zählt. Sondern dass Du es selbst entscheidest.

Lies zuerst das Wort zur Vorbereitung. Dort erfährst Du auch, wie ein Kontakt zu mir aussehen kann.